Depuis une dizaine d’années, la transformation digitale s’est opérée de manière intensive dans le monde de l’entreprise, modifiant radicalement les processus de ces différents services. La fonction finance n’y échappe pas : les directeurs financiers redoublent d’efforts pour réussir la digitalisation de leur périmètre. Facturation électronique, automatisation des données comptables, dématérialisation des paiements, outils d’analyse en temps réel ou encore dispositifs de détection des fraudes…
Et ce n’est qu’un début.
Cependant, d’après une étude récente, Trends of Finance 2023 (BDO / DAF Magazine), les DAF français évaluent leur maturité digitale moyenne autour de 6,2/10. Le constat reste donc le même : si la digitalisation figure bien parmi les priorités stratégiques, le chantier reste vaste.
Quelle place occupe aujourd’hui la digitalisation de la fonction finance ? Quels en sont les principaux enjeux, et comment la transformation digitale peut-elle optimiser les processus financiers ?
Pourquoi digitaliser la fonction finance ?
La transformation digitale de la finance transforme tous les métiers, mais elle revêt un enjeu particulier dans le secteur de la finance. Elle représente à la fois une opportunité pour créer de la valeur ajoutée et un levier pour mieux gérer le risque et améliorer la prise de décision.
Enjeu 1 — Automatiser et simplifier les processus pour gagner en efficacité
La digitalisation permet d’automatiser une grande partie des tâches répétitives — saisie comptable, imputation de frais, facturation, production de tableaux de bord — ce qui réduit les erreurs et accélère les délais de traitement. En libérant du temps opérationnel, la fonction finance peut se concentrer davantage sur l’analyse des données, le pilotage et les projets stratégiques, tout en améliorant la productivité globale.
Enjeu 2 — Une meilleure gestion des risques et lutter contre la fraude
L’une des missions principales de la direction financière porte sur la gestion des risques (impayés clients, gestion de la trésorerie, risque de fraude, etc.). La digitalisation financière apporte ainsi des solutions digitales permettant de réduire les risques pour l’entreprise (contrôle automatique des RIB fournisseurs par exemple). Enfin, le recours à des solutions logicielles renforce la maîtrise des risques, facilite la conformité réglementaire et constitue un levier essentiel pour lutter efficacement contre la fraude.
Enjeu 3 — Réduire les coûts sur le long terme
Même si un investissement pour la mise en place des technologies de digitalisation est à prévoir, en contrepartie, l’automatisation des processus permettra une meilleure gestion des ressources utilisées, et donc nécessairement une réduction des coûts sur le long terme. De plus, aujourd’hui, grand nombre d’entreprises, ont réussi à diversifier leurs sources de financement, en optant notamment pour le crowdfunding (ou financement participatif) pour financer leurs projets.
Enjeu 4 — Conformité avec les nouvelles réglementations
La digitalisation permet aujourd’hui aux DAF de déléguer une grande partie des tâches opérationnelles qui mobilisaient jusque-là leurs équipes. Saisie comptable, imputation des frais, édition des factures ou encore préparation des tableaux de bord peuvent désormais être automatisées grâce à des outils fiables et rapides. Cette automatisation réduit les risques d’erreur, fluidifie les processus et offre un accès immédiat aux données financières.
La transformation digitale modifie le rôle du DAF. Sa mission principale reste de superviser les activités financières et d’optimiser la gestion des ressources. En adoptant des solutions numériques, le DAF améliore l’efficacité opérationnelle et la performance de l’entreprise.
Comment digitaliser la fonction finance ?
Pour réussir la mise en œuvre d’un projet de transformation digitale de la fonction finance, le DAF doit avant tout identifier clairement ses besoins. Cela implique de repérer les tâches répétitives et chronophage à automatiser, ainsi que les tâches plus complexes susceptibles d’être simplifiées afin d’optimiser les processus financiers.
Dans un second temps, pour gagner en productivité et en flexibilité, il doit sélectionner les nouveaux outils les plus adaptés à sa gestion financière : ERP, solutions de Business Intelligence, IA, ou encore Progiciels de Gestion Intégrée. Le marché offrant une multitude de solutions destinées à la fonction finance, l’enjeu réside dans la capacité à faire les bons choix et à assurer leur mise à jour régulière.
Le directeur financier joue ensuite un rôle central dans la conduite du changement. La digitalisation nécessite une redéfinition du fonctionnement interne, tant sur les processus que sur l’organisation de l’équipe financière. Orientée désormais vers l’analyse prédictive et la valorisation des données, la fonction finance doit renforcer les compétences liées à la data, ce qui implique un accompagnement et une formation continue des collaborateurs.
Cette transformation s’accompagne également d’une collaboration renforcée avec les autres services de l’entreprise, entraînant souvent un changement culturel majeur. La direction financière devra donc repenser l’organisation des compétences et adopter une gestion plus opérationnelle des équipes.
Selon une étude menée par PwC, 55 % des directeurs financiers estiment que le DAF de demain sera le leader de la transformation digitale.
Digitalisation de votre direction financière : Référence DAF vous accompagne
Notre équipe de DAF éprouve au quotidien différentes solutions et outils visant à digitaliser et optimiser les processus financiers des PME. Avec cette expérience, partagée entre eux, ils sont à même de proposer rapidement les solutions les plus appropriées en fonction de votre contexte et de vos besoins.
Afin d’identifier les meilleures opportunités liées à la transformation digitale de la fonction finance, nos DAF commencent par réaliser un diagnostic 360 de la fonction finance. Ce diagnostic leur permet d’identifier les forces et faiblesses du pilotage financier de l’entreprise puis de proposer le plan d’action adéquat.
La mise en œuvre de ce plan d’action peut ensuite être pilotée, dans la durée, par un Directeur Financier à Temps Partagé Augmenté de Référence DAF.
Les questions les plus courantes
Qu’entend-on par digitalisation financière ?
La digitalisation de la fonction finance passe par l’automatisation des tâches grâce à des outils digitaux (OCR, BI, IA, ERP, etc.). Ces outils apportent ainsi efficacité et fiabilité à la fonction finance.
Pourquoi digitaliser votre fonction finance ?
La digitalisation de la fonction finance présente de nombreux avantages non-négligeables pour l’entreprise :
- un gain de temps considérable dans le traitement des données comptables et une baisse des coûts non négligeable : les logiciels digitaux sont en mesure d’exécuter certaines tâches réalisées auparavant par l’humain. Ils sont ainsi capables d’automatiser des saisies, de classer des documents ou de signaler des imputations à exécuter. Selon Capgemini Consulting, « la digitalisation permettrait de réduire jusqu’à 71 %, le coût de traitement des factures fournisseurs ».
- consolider la valeur ajoutée de la fonction finance : la digitalisation par le biais de la dématérialisation et l’automatisation permettent de libérer les équipes finances d’un grand nombre de tâches sans valeur ajoutée, très chronophages, comme la saisie des écritures comptables par exemple. Ainsi, la fonction finance peut se concentrer exclusivement sur son rôle de pilote de la performance, en consacrant du temps à l’analyse de données, à la construction budgétaire, à l’accompagnement des métiers et des projets.
- faciliter les relations entre toutes les parties prenantes : le rôle de la fonction finance, en pilote de la performance, implique une collaboration avec l’ensemble des parties prenantes, internes et externes (collaborateurs, clients, fournisseurs, franchisés, etc.). Les outils digitaux permettent donc de faciliter les échanges, mais également de pouvoir traiter les demandes à distance.
- anticiper les risques et renforcer la sécurité juridique : les outils digitaux facilitent l’identification de risques et de fraude.
Quels sont les principaux avantages de la digitalisation de la finance ?
Si la digitalisation prend aujourd’hui une place si importante, c’est qu’en plus de permettre d’être en conformité avec la réglementation en vigueur, elle représente aussi des avantages non négligeables pour les entreprises, tels que :
- l’automatisation des processus financiers qui représente un véritable gain de productivité pour les équipes
- un niveau de sécurité renforcé de votre entreprise grâce à la détection automatique et la prévention des fraudes (alerte des anomalies dans les flux de paiements, contrôle des RIB automatiques, etc.) ;
- la collecte et l’analyse des données via les tableaux de bords, permettant de prendre les bonnes décisions stratégiques, et ceux à moindre coût ;
- l’amélioration de la performance des processus financiers, ainsi les entreprises qui opèrent une transformation digitale de leur fonction financière s’assurent de rester compétitives ;
- augmenter la valeur ajoutée des fonctions, grâce notamment à l’automatisation des processus permettant de gagner du temps sur les tâches sans valeur ajoutée.
Vous l’aurez compris, à l’heure actuelle, une entreprise qui souhaite se développer sur son marché et rester performante, doit nécessairement s’engager dans un processus de transformation numérique.
Quelles sont les tendances de la digitalisation de la fonction finance ?
Parmi les tendances majeures du secteur financier, on observe une forte digitalisation financière portée par l’essor des fintechs, qui proposent des solutions innovantes en matière d’investissement, de paiement et de prêt en ligne. Cette évolution s’accompagne de l’explosion du big data et de l’usage croissant de l’intelligence artificielle, moteurs essentiels de la transformation digitale de la finance. On note également le développement de la blockchain, qui répond à des enjeux de cybersécurité et d’efficacité des transactions. L’ensemble de ces dynamiques stimule l’innovation et redéfinit progressivement les pratiques et les acteurs du marché financier.
